Para personas naturales (prestatarias, codeudores y garantes):

a) Solicitud de crédito.

b) Los trabajadores asalariados deberán presentar: Extracto de la AFP en la que se encuentran afiliados con una antigüedad mínima de seis meses, tomándose como válido el reporte electrónico de la AFP, o extracto Bancario que respalde la percepción de un ingreso en forma regular de por lo menos un año y/ o contrato de trabajo y al menos uno de los siguientes documentos que demuestren el pago recurrente mensual del ingreso (por lo menos de un año): Cheques, declaraciones impositivas, boletas o medios de pago.

c) Si el prestatario declara ingresos por primas, bonificaciones, u otros ingresos extraordinarios, éstos deben estar sustentados con la documentación que respalde dicho ingreso en forma mensual. Asimismo deberán presentar los costos en los que incurren.

d) Los clientes que perciben ingresos en el exterior deberán presentar contrato de trabajo y además uno de los siguientes documentos que acrediten el pago recurrente mensual producto del contrato de trabajo (de un año de antigüedad antes de la aprobación del crédito) consistentes en: Extractos bancarios, cheques, declaraciones impositivas, boletas o medios de pago.

e) Para otorgar créditos a personas naturales, cuyo destino del crédito sea la construcción de vivienda con fines comerciales, para la evaluación de la capacidad de pago se debe solicitar el registro de inscripción en el Padrón Nacional de Contribuyentes bajo el Régimen General y flujo de caja proyectado por el periodo del crédito presentado por el cliente, indicando los supuestos adoptados para su preparación.

f) Licencia Ambiental o el formulario de ficha ambiental.

Para personas jurídicas (prestatarias y garantes):

a) Solicitud de crédito (Carta de solicitud de crédito expresando monto, moneda, plazo y objeto de dicha solicitud).

b) Respaldo de los bienes declarados (fotocopias de títulos de propiedad, tarjetas de registro, carnet de propiedad, otros).

c) Estados Financieros (auditados y/ o fiscales) de las tres últimas gestiones; deberá incluir desglose de las principales cuentas.

d) Para clientes clasificados por tamaño de actividad como Mediana Empresa se considerará que a partir del cierre fiscal de la Gestión 2012 los requerimientos crediticios, deberá ser realizada con información fiscal.

e) Balance de Apertura en caso de empresas nuevas.

f) Para proyectos de inversión nuevos se debe contar con proyectos de factibilidad que permitan hacer una evaluación del mismo.

g) Registro Obligatorio de Empleadores.

h) Licencia Ambiental o el formulario de ficha ambiental.

i) Documentos de acorde a su tipo de sociedad.